銀行、股權(quán)基金全面輸血 金融多渠道支持科技創(chuàng)新

日前，湖北開展企業(yè)“創(chuàng)新積分貸”試點，由金融機構(gòu)在信貸利率、額度和期限等方面給予差異化支持；江西要求用好科技創(chuàng)新再貸款等結(jié)構(gòu)性貨幣政策工具，引導更多金融資源向重點領(lǐng)域和薄弱環(huán)節(jié)傾斜；上海提出拓展企業(yè)科技創(chuàng)新融資渠道……近期，金融對我國科創(chuàng)事業(yè)的作用得到了越來越多的關(guān)注，多種支持科技創(chuàng)新的金融措施得以出臺。

(資料圖片僅供參考)

業(yè)內(nèi)人士表示，我國金融部門不斷完善支持科技創(chuàng)新的金融服務體系，為科技創(chuàng)新企業(yè)注入了資金“活水”。如何進一步提高科創(chuàng)企業(yè)與金融供給的精準對接，更好地為科創(chuàng)事業(yè)發(fā)展提供動力是未來需要關(guān)注的問題。

“真金白銀”促科創(chuàng)

為了進一步激勵科技創(chuàng)新，帶動地方經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展，一季度以來，各個地方紛紛出臺相關(guān)政策，拿出“真金白銀”支持科技創(chuàng)新。

湖北發(fā)布的《湖北省企業(yè)技術(shù)創(chuàng)新能力提升行動實施方案》提到，推動科技金融支撐企業(yè)創(chuàng)新，深入實施企業(yè)創(chuàng)新積分制，開展企業(yè)“創(chuàng)新積分貸”試點，根據(jù)創(chuàng)新積分將企業(yè)分類評價，由金融機構(gòu)在信貸利率、額度和期限等方面給予差異化支持。

福建也要求科技部門強化與金融監(jiān)管部門和各類金融機構(gòu)的合作，出臺一系列促進科技金融相結(jié)合的政策文件。

不久前，上海則印發(fā)《關(guān)于本市進一步放權(quán)松綁激發(fā)科技創(chuàng)新活力的若干意見》，提出拓展企業(yè)科技創(chuàng)新融資渠道，加強“科創(chuàng)企業(yè)上市培育庫”建設(shè)，加快吸引企業(yè)入庫，有效推動一批“硬科技”企業(yè)在科創(chuàng)板上市。

“從近年來上市企業(yè)的情況來看，資本市場非常歡迎創(chuàng)新性企業(yè)，各個地方在監(jiān)管方面也做了很多創(chuàng)新，實業(yè)企業(yè)和資本市場正處于雙向奔赴的過程。”瑞銀集團全球投資銀行部董事總經(jīng)理、中國區(qū)主管朱正芹表示。

金融“活水”助科創(chuàng)

4月27日的中國人民銀行營業(yè)管理部舉行2023年第二季度新聞發(fā)布會上，中關(guān)村中心支行行長毛笑蓉指出，2023年3月末，專營組織機構(gòu)對中關(guān)村高新技術(shù)企業(yè)貸款余額1353.8億元，同比增長11.2%；有貸戶數(shù)3935戶，同比增長24.8%；專營組織機構(gòu)對中關(guān)村高新技術(shù)企業(yè)新發(fā)放貸款加權(quán)平均利率為3.35%，較上年末下降66個基點。

人民銀行銀川中心支行強化激勵引導機制，推動金融機構(gòu)使用科技創(chuàng)新再貸款22.3億元，并引導金融機構(gòu)針對“專精特新”企業(yè)特點，量體裁衣。

山東德海友利新能源股份有限公司是一家專業(yè)從事新型橡膠合成技術(shù)及橡膠新材料的高新技術(shù)企業(yè)。企業(yè)法定代表人僅提交了營業(yè)執(zhí)照和身份證等簡單資料，即成功發(fā)起了貸款申請，很快100萬元的“科融e貸”貸款便成功發(fā)放到了企業(yè)賬戶上。

“齊魯銀行濟南科創(chuàng)金融中心支行是齊魯銀行為支持建設(shè)濟南市科創(chuàng)金融改革試驗區(qū)設(shè)立的科創(chuàng)金融專業(yè)機構(gòu)，截至2023年3月末，齊魯銀行科創(chuàng)企業(yè)授信余額412億元，授信戶數(shù)2404戶；其中，省級及以上‘專精特新’企業(yè)授信余額116億元，授信戶數(shù)863戶，高新技術(shù)企業(yè)授信余額147億元，授信戶數(shù)1527戶?！饼R魯銀行科創(chuàng)金融中心支行行長肖義介紹道。

農(nóng)業(yè)銀行重慶市分行通過企業(yè)走訪、政策宣傳等形式向轄內(nèi)高新技術(shù)企業(yè)宣傳“科技創(chuàng)新再貸款”等金融政策，依托對于國家級專精特新“小巨人”企業(yè)的支持政策，采用信用方式向國家級專精特新“小巨人”企業(yè)重慶萬泰電力科技有限公司發(fā)放流動資金貸款1250萬元，保證了公司訂單的正常生產(chǎn)。

除了銀行等金融機構(gòu)外，股權(quán)投資機構(gòu)也在向科技創(chuàng)新投入更多關(guān)注。

春華資本董事總經(jīng)理、春華創(chuàng)投聯(lián)席負責人朱大鵬在不久前舉辦的2023濟南科創(chuàng)金融論壇上表示，近年來，春華創(chuàng)投逐漸由傳統(tǒng)中后期投資轉(zhuǎn)向?qū)υ缙谇把乜萍碱I(lǐng)域進行布局，努力將金融資源向科技前沿項目與團隊引導?！爸袊^去在新能源、新一代信息技術(shù)等領(lǐng)域有了深厚的積累，未來我們也將進一步為具有爆發(fā)潛力的團隊提供金融等多種資源的支持，幫助其實現(xiàn)項目落地孵化。”

發(fā)揮多層次市場服務功能

從貸款方面來看，“應繼續(xù)鼓勵商業(yè)銀行加大對科技創(chuàng)新的支持力度，繼續(xù)完善包括投貸聯(lián)動模式在內(nèi)的創(chuàng)新實踐，但也應避免客戶結(jié)構(gòu)單一，并提高自身風險管理能力。”中國人民銀行研究局二級巡視員周學東指出。

而科創(chuàng)企業(yè)的特點決定其融資具有一定的特殊性。中泰證券股份有限公司黨委書記、董事長王洪提到，科創(chuàng)企業(yè)在不同發(fā)展階段往往需要大量的資金。

“如何實現(xiàn)科創(chuàng)企業(yè)和金融供給的精準供給是業(yè)界的目標，需要大量的政策支持和業(yè)務創(chuàng)新，其中之一就是要發(fā)揮證券公司的催化劑作用，從投資、投研、財富等多方面為科創(chuàng)企業(yè)提供服務，讓科創(chuàng)企業(yè)與金融供給良好地結(jié)合?！蓖鹾檎f。

對于如何完善科創(chuàng)金融生態(tài)體系，進一步突出資本市場重要作用，中國人民銀行參事室主任紀敏認為，應當健全多層次的資本市場，發(fā)揮全面注冊制的透明度優(yōu)勢，為科創(chuàng)企業(yè)投資建立良好的退出機制，以鼓勵金融機構(gòu)加強對科創(chuàng)企業(yè)的權(quán)益投資。

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