易綱：繼續(xù)堅(jiān)持金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)的基本格局

10月21日，中國(guó)央行行長(zhǎng)易綱在2021金融街論壇全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)會(huì)議上的視頻發(fā)言中表示，人民銀行正在研究推出碳減排支持工具，向符合條件的金融機(jī)構(gòu)提供低成本資金，支持清潔能源發(fā)展，強(qiáng)化我們能源總體的供應(yīng)能力。今后，人民銀行將繼續(xù)完善我國(guó)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的政策框架，維護(hù)好金融穩(wěn)定。

易綱指出，繼續(xù)堅(jiān)持金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)的基本格局。過(guò)于復(fù)雜的金融業(yè)務(wù)和產(chǎn)品設(shè)計(jì)會(huì)干擾風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)并加速風(fēng)險(xiǎn)傳染，我國(guó)金融業(yè)堅(jiān)持分業(yè)經(jīng)營(yíng)，混業(yè)程度和業(yè)務(wù)復(fù)雜性相對(duì)較低，經(jīng)營(yíng)總體穩(wěn)健。未來(lái)，我們將繼續(xù)堅(jiān)持分業(yè)經(jīng)營(yíng)的基本格局，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)隔離體制機(jī)制建設(shè)，維護(hù)金融系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。

尊敬的陳吉寧市長(zhǎng)，各位同仁，各位朋友：

大家晚上好!

很高興參加此次全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)會(huì)議。

系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)規(guī)模大、復(fù)雜性高、與其他金融機(jī)構(gòu)關(guān)聯(lián)性強(qiáng)，在金融體系中提供關(guān)鍵的金融服務(wù)，對(duì)整個(gè)金融體系的平穩(wěn)高效運(yùn)行有著重要影響。

系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)分為全球系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)，也就是我們通常說(shuō)的G-SIFI，和國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)，也就是D-SIFI。前者是由國(guó)際組織認(rèn)定的，后者是由本國(guó)監(jiān)管當(dāng)局認(rèn)定的。

2008年全球金融危機(jī)后，為更好促進(jìn)金融穩(wěn)定、防范金融風(fēng)險(xiǎn)，金融穩(wěn)定理事會(huì)(FSB)從2011年開始發(fā)布全球系統(tǒng)重要性銀行名單，一共有30家，在2013年又發(fā)布了全球系統(tǒng)重要性保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)名單，一共是9家，并提出更高的監(jiān)管要求。目前我國(guó)工、農(nóng)、中、建四家銀行和中國(guó)平安保險(xiǎn)集團(tuán)分別被選入上述名單。同時(shí)，主要經(jīng)濟(jì)體還加強(qiáng)了對(duì)國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管。

我國(guó)高度重視系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管工作。在2018年發(fā)布了《關(guān)于完善系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的指導(dǎo)意見》，建立了總體制度框架。近期人民銀行和銀保監(jiān)會(huì)公布了19家國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行的名單，明確了附加的監(jiān)管要求。19家銀行中有6家國(guó)有商業(yè)銀行，9家股份制銀行和4家城商行。他們雖然只有19家，但他們的資產(chǎn)加起來(lái)占銀行業(yè)總資產(chǎn)的60%。

認(rèn)定系統(tǒng)重要性機(jī)構(gòu)并完善相關(guān)監(jiān)管制度，有助于抓住重點(diǎn)，更好促進(jìn)金融體系整體穩(wěn)定。在開展相關(guān)工作的過(guò)程中，人民銀行始終把握以下三方面思路：

一是平穩(wěn)過(guò)渡，維護(hù)好金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。在附加監(jiān)管方面，我們既做到了與國(guó)際接軌，也充分考慮了我國(guó)金融業(yè)的實(shí)際情況。總體來(lái)看，19家銀行的覆蓋面總體合適，附加監(jiān)管指標(biāo)要求總體適當(dāng)，比如資本充足率方面，目前19家銀行均已滿足了監(jiān)管要求。同時(shí)，還對(duì)不同組別的銀行設(shè)置差異化、階梯式的監(jiān)管指標(biāo)，并設(shè)置1年多的過(guò)渡期。這些安排既可以有效促使銀行做好資本規(guī)劃，增強(qiáng)抗風(fēng)險(xiǎn)能力，也不會(huì)產(chǎn)生太大的資本補(bǔ)充壓力，有助于避免信貸緊縮效應(yīng)，有助于維護(hù)好金融服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力。

二是統(tǒng)籌實(shí)施貨幣政策和宏觀審慎政策。穩(wěn)健的銀行體系離不開穩(wěn)定的貨幣政策環(huán)境。過(guò)去幾年我國(guó)銀行業(yè)不良貸款處置工作力度很大，對(duì)于化解信貸周期風(fēng)險(xiǎn)起到了很大作用。其中，銀行收入的穩(wěn)定增長(zhǎng)為不良貸款核銷提供了有力支撐。現(xiàn)階段，利息收入在我國(guó)銀行業(yè)收入中仍占有較大比重，保持正常貨幣政策，保持利差水平處于合理區(qū)間，有利于促進(jìn)銀行體系更好地為實(shí)體經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)服務(wù)，也有利于維護(hù)金融穩(wěn)定。銀行可以用這些收入，一方面補(bǔ)充資本金，另外一方面也可以核銷不良資產(chǎn)，同時(shí)還盡量地降低貸款成本，為實(shí)體經(jīng)濟(jì)做好金融服務(wù)。

三是繼續(xù)堅(jiān)持金融分業(yè)經(jīng)營(yíng)的基本格局。過(guò)于復(fù)雜的金融業(yè)務(wù)和產(chǎn)品設(shè)計(jì)會(huì)干擾風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)并加速風(fēng)險(xiǎn)傳染，我國(guó)金融業(yè)堅(jiān)持分業(yè)經(jīng)營(yíng)，混業(yè)程度和業(yè)務(wù)復(fù)雜性相對(duì)較低，經(jīng)營(yíng)總體穩(wěn)健。未來(lái)，我們將繼續(xù)堅(jiān)持分業(yè)經(jīng)營(yíng)的基本格局，強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)隔離體制機(jī)制建設(shè)，維護(hù)金融系統(tǒng)穩(wěn)定運(yùn)行。

支持綠色低碳發(fā)展是未來(lái)一段時(shí)期金融領(lǐng)域的重點(diǎn)工作，系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)可發(fā)揮巨大作用。綠色金融也是今天晚上討論會(huì)的主題之一。

人民銀行一直積極推動(dòng)綠色金融相關(guān)工作。截至今年6月末，我國(guó)綠色貸款余額約14萬(wàn)億人民幣，同比增長(zhǎng)26%。截至今年9月末，我國(guó)綠色債券余額超過(guò)1.1萬(wàn)億人民幣，同比增長(zhǎng)35%。

結(jié)合國(guó)際經(jīng)驗(yàn)和中國(guó)的具體實(shí)踐，為更好地引導(dǎo)市場(chǎng)資金支持綠色發(fā)展，要做好以下四方面工作。

一是完善綠色分類標(biāo)準(zhǔn)。今年，人民銀行牽頭修訂了《綠色債券支持項(xiàng)目目錄》。近期，計(jì)劃與歐盟有關(guān)部門共同發(fā)布《中歐綠色金融共同分類目錄》，促進(jìn)綠色資金跨境流動(dòng)。同時(shí)，人民銀行作為G20可持續(xù)金融工作組聯(lián)合主席，在國(guó)際組織層面積極推動(dòng)各國(guó)的分類標(biāo)準(zhǔn)更加協(xié)調(diào)一致。

二是加強(qiáng)氣候信息披露。近期，人民銀行結(jié)合有關(guān)國(guó)際經(jīng)驗(yàn)和共同標(biāo)準(zhǔn)，制定發(fā)布了《金融機(jī)構(gòu)環(huán)境信息披露指南》，指導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)披露碳排放等信息。

三是管理氣候相關(guān)的轉(zhuǎn)型風(fēng)險(xiǎn)。人民銀行正在組織開展氣候風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。金融機(jī)構(gòu)也應(yīng)積極通過(guò)環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)分析主動(dòng)評(píng)估和管理相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)。

四是完善碳排放定價(jià)機(jī)制。目前我國(guó)全國(guó)性的碳市場(chǎng)已經(jīng)開始運(yùn)行。充分發(fā)揮市場(chǎng)的作用，有利于最大化碳排放價(jià)格的激勵(lì)約束。金融機(jī)構(gòu)可開展積極的研究和探索。

此外，人民銀行正在研究推出碳減排支持工具，向符合條件的金融機(jī)構(gòu)提供低成本資金，支持清潔能源發(fā)展，強(qiáng)化我們能源總體的供應(yīng)能力。

今后，人民銀行將繼續(xù)完善我國(guó)系統(tǒng)重要性金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管的政策框架，維護(hù)好金融穩(wěn)定。我們也期待中外系統(tǒng)重要性銀行能夠共同建立氣候友好的愿景目標(biāo)，帶動(dòng)更多的市場(chǎng)資金支持綠色低碳的高質(zhì)量發(fā)展。

標(biāo)簽： 經(jīng)營(yíng)，基本，格局