匯豐構建財富管理護城河 開啟“先鋒金融”時代

11月7日，匯豐進博展臺持續(xù)升溫，進行了“匯豐財富管理”主題日活動，現場匯聚了多位匯豐的高層和專家，共商財富管理在中國的發(fā)展以及匯豐中國財富管理的創(chuàng)新舉措。

以個人金融資產計算，中國已成為全球第二大財富管理市場，越來越多的機構加入財富管理賽道。同時，偏愛科技的中國客戶對數字化接受度也越來越高，期望獲得與互聯網相媲美的服務體驗，數字化正在成為領先財富管理機構的新護城河。始終立于潮頭、勇于創(chuàng)新的匯豐也正在開拓“財富新可能”。

在本次匯豐財富管理主題日上，匯豐中國財富管理及個人銀行業(yè)務總監(jiān)孫丹瑩出席并做了開場致辭。“我們致力于將匯豐的國際經驗，集團優(yōu)勢，本土智慧結合，從卓越理財，環(huán)球私人銀行業(yè)務，到私人財富規(guī)劃，服務多元客戶多元需求。”孫丹瑩表示。此外，匯豐中國財富管理及個人銀行業(yè)務總經理王浩靜、匯豐環(huán)球私人銀行業(yè)務中國區(qū)總監(jiān)繆子俊、匯豐中國財富管理及個人銀行業(yè)務首席數據官蔣之晨分別圍繞財富管理主題表達了深度見解。

匯豐構建財富管理護城河

匯豐不斷深入洞察客戶需求，逐漸發(fā)展和完善匯豐獨創(chuàng)的融合中華傳統(tǒng)文化精髓的財富管理“勢道術”理念。

王浩靜表示：“匯豐‘財富管理先鋒導航系統(tǒng)’是匯豐在財富管理‘勢道術’理念上的最新實踐，在‘先鋒金融’愿景上的最新詮釋。匯豐中國的‘先鋒金融’財富管理，本質上是源于匯豐對客戶的全生命周期管理，在投資理財這個核心的客戶體驗歷程上深入探索，完美體現匯豐‘以客戶為中心’的價值觀。在‘先鋒金融’的愿景下，匯豐中國將繼續(xù)依托強大的環(huán)球網絡和完善的數字化支持，為投資者提供全方位的財富管理服務。”

2021年上半年，使用匯豐中國數字渠道的新個人客戶超過九成;通過數字渠道銷售的投資理財產品連年增長。創(chuàng)新的遠程視頻銷售新模式日益成為重要的數字化財富管理渠道，占前線投資及保險產品銷售單量的20%以上。此外，匯豐中國推出的業(yè)內領先的數字會員計劃 “匯友薈”打造社群概念，增加客戶黏性。自去年底上線以來，“匯友薈”注冊用戶數以每月平均21%的增速穩(wěn)步增長。

中國財富管理市場的潛力巨大，匯豐不斷開拓“財富新可能”的努力順應了中國市場的發(fā)展變化，并將助力匯豐構建財富管理護城河。據悉，匯豐亞洲私人銀行業(yè)務也加大對中國內地的投入，計劃把三分之一的投資投向內地市場，以進一步拓展在岸私人銀行業(yè)務。

繆子俊表示，充滿活力的企業(yè)和企業(yè)家，是市場經濟的活力組成，是新發(fā)展格局的關鍵元素。匯豐致力打造獨具特色的在岸私人銀行業(yè)務，計劃在5年內，將私人銀行服務從上海、北京和廣州，拓展到更多內地的城市。我們的專業(yè)服務團隊將不斷提升產品、平臺和服務能力，為國內客戶提供更優(yōu)質、更全面的資產管理配置，實現他們的財富管理目標。

《2020年全球財富報告》指出，2019年全球財富達418.3萬億美元。其中，中國家庭財富達到78萬億美元，是本世紀初的21倍。未來全球四分之一的增量財富將來自中國。

開啟“先鋒金融”時代

為了布局中國不斷擴容的財富管理市場，匯豐開啟了“先鋒金融”新時代。

今年8月，匯豐中國正式推出上述“財富管理先鋒導航系統(tǒng)”，正式組網數字化財富管理的全線工具和平臺，開啟先鋒金融新時代。匯豐中國全新的財富管理移動端工具“Finfit財富健康體系”也同步亮相，通過金融健康測評及個性化分析指導，全面提升個人投資者的財富健康水平，推動金融消費者教育實現能級躍升。

“財富管理先鋒導航系統(tǒng)”貫穿匯豐中國數字化財富管理的全線工具和平臺，能夠主動引導客戶，通過“確立財務需求”、“構建投資組合”、“持續(xù)回顧調整”三大步驟科學規(guī)劃財富路徑，把財富管理的長期規(guī)劃和宏大目標分解成一個個小任務。客戶可以在導航系統(tǒng)的指引下，逐步提升財務健康水平，作出適合的投資決策，從容實現財務目標。

“Finfit財富健康體系”也是數字化時代的一項創(chuàng)舉，旨在將財富健康理念融入客戶的行為習慣，在深入分析內地金融市場趨勢及個人客戶投資習慣等特點的基礎上，從理財習慣、金融知識、財富規(guī)劃及財富安全四個維度，設定具有近四十個科學的金融健康指標。

蔣之晨表示，“經過多年的耕耘及部署，我們自主研發(fā)并在今年上線了‘財富管理先鋒導航系統(tǒng)’。這是匯豐在財富管理‘勢道術’理念上的最新實踐，在‘先鋒金融’愿景上的最新詮釋。客戶可以通過我們的移動端工具‘FinFit財富健康分’進行全面體驗，通過金融健康測評及個性化分析指導，全面提升個人投資者的財富健康水平，推動金融消費者教育實現能級躍升。”

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