瑞爾特: 關(guān)于公司使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的進(jìn)展公告（四） 全球要聞

證券代碼：002790           證券簡(jiǎn)稱：瑞爾特              公告編號(hào)：2023-041

(資料圖片)

              廈門瑞爾特衛(wèi)浴科技股份有限公司

       關(guān)于公司使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的

                    進(jìn)展公告（四）

   本公司及董事會(huì)全體成員保證信息披露內(nèi)容的真實(shí)、準(zhǔn)確和完整，沒有虛假記載、

 誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏。

   廈門瑞爾特衛(wèi)浴科技股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“公司”）于 2023 年 4 月 14

日召開第四屆董事會(huì)第八次會(huì)議審議通過(guò)了《關(guān)于使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管

理的議案》，批準(zhǔn)公司及其子公司使用部分自有資金最高額度不超過(guò) 50,000 萬(wàn)元

進(jìn)行現(xiàn)金管理，在上述額度內(nèi)資金可滾動(dòng)使用，單個(gè)投資產(chǎn)品的期限不得超過(guò)

款、協(xié)議存款、定期存款或結(jié)構(gòu)性存款等方式存放以備隨時(shí)使用（金額和期限由

公司視情況而定）外，還可以選擇投資安全性高、流動(dòng)性好、短期（不超過(guò) 12

個(gè)月）銀行或其他金融機(jī)構(gòu)的理財(cái)產(chǎn)品。公司及其子公司使用部分自有資金進(jìn)行

現(xiàn)金管理的實(shí)施期限自董事會(huì)審議通過(guò)之日起一年內(nèi)有效。公司董事會(huì)授權(quán)公司

董事長(zhǎng)在額度范圍內(nèi)行使該項(xiàng)投資決策權(quán)并簽署相關(guān)法律文件（包括但不限于）：

選擇合格的投資產(chǎn)品發(fā)行主體、明確理財(cái)金額、選擇理財(cái)產(chǎn)品品種、簽署合同等，

同時(shí)授權(quán)公司管理層具體實(shí)施相關(guān)事宜。

   《關(guān)于使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的公告》

                       （公告編號(hào)：2023-022）于

（www.cninfo.com.cn）并同時(shí)刊登公告于中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定信息披露報(bào)刊《證券

時(shí)報(bào)》《上海證券報(bào)》《中國(guó)證券報(bào)》《證券日?qǐng)?bào)》。

   一、本次公司使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的基本情況

   公司于 2023 年 6 月 5 日與上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司廈門分行簽訂協(xié)

議，使用部分自有資金 3,000 萬(wàn)元進(jìn)行現(xiàn)金管理，具體情況如下：

        證券代碼：002790                       證券簡(jiǎn)稱：瑞爾特                        公告編號(hào)：2023-041

             產(chǎn)品      關(guān)聯(lián)      金額            產(chǎn)品                      起息日                      預(yù)期年化     資金

委托方   受托方                                             募集期                       到期日

             名稱      關(guān)系   （人民幣:元）          類型                     （成立日）                     收益率      來(lái)源

             利多多

             公司穩(wěn)

               利

      上海浦東

      發(fā)展銀行                                 保本浮                                              1.30%~

             （天添                                                                                     自有

本公司   股份有限           無(wú)    30,000,000.00    動(dòng)收益       2023-06-05   2023-06-05   2023-08-04

             利客戶                                                                            3.00%    資金

      公司廈門                                  型

             專屬）

      分行

             人民幣

             對(duì)公結(jié)

             構(gòu)性存

               款

          注：投資冷靜期：自客戶簽署銷售合同起二十四小時(shí)（含）內(nèi)為投資冷靜期，以客戶簽

        署銷售合同的時(shí)間點(diǎn)為投資冷靜期的起算時(shí)間點(diǎn)（客戶通過(guò)浦發(fā)銀行網(wǎng)上銀行等電子渠道簽

        署本合同的，以在線簽署確認(rèn)的時(shí)間點(diǎn)為投資冷靜期的起算時(shí)間點(diǎn)）。投資冷靜期結(jié)束時(shí)間

        點(diǎn)如遇節(jié)假日，則順延至下一工作日同一時(shí)間點(diǎn)。

             二、現(xiàn)金管理的風(fēng)險(xiǎn)及其控制措施

             （一）產(chǎn)品主要風(fēng)險(xiǎn)：

        計(jì)；如國(guó)家宏觀政策以及相關(guān)法律法規(guī)及相關(guān)政策發(fā)生變化，則其將有可能影響

        結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的投資、兌付等行為的正常進(jìn)行，進(jìn)而導(dǎo)致本結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品不

        能獲得預(yù)期的產(chǎn)品收益。

        的收益率不隨市場(chǎng)利率上升而提高的情形；受限于投資組合及具體策略的不同，

        結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品收益變化趨勢(shì)與市場(chǎng)整體發(fā)展趨勢(shì)并不具有必然的一致性。

        因或遇不可抗力等意外情況導(dǎo)致無(wú)法按期分配相關(guān)利益，則客戶面臨結(jié)構(gòu)性存款

        產(chǎn)品延遲兌付的風(fēng)險(xiǎn)。

        前不可提前贖回本產(chǎn)品。

        終止權(quán)，導(dǎo)致結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品實(shí)際運(yùn)作天數(shù)短于產(chǎn)品說(shuō)明書約定的期限。如果結(jié)

        構(gòu)性存款產(chǎn)品提前終止，則客戶可能無(wú)法實(shí)現(xiàn)期初預(yù)期的全部收益。

證券代碼：002790     證券簡(jiǎn)稱：瑞爾特     公告編號(hào)：2023-041

最低募集規(guī)模等原因，該產(chǎn)品有可能出現(xiàn)募集失敗的風(fēng)險(xiǎn)。

結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的相關(guān)信息。如果客戶未及時(shí)查詢，或由于通訊故障、系統(tǒng)故障

以及其他不可抗力等因素的影響導(dǎo)致客戶無(wú)法及時(shí)了解結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品信息，并

由此影響客戶投資決策，因此而產(chǎn)生的責(zé)任和風(fēng)險(xiǎn)將由客戶自行承擔(dān)。

同時(shí)，可根據(jù)不可抗力的影響部分或全部免除違約責(zé)任。不可抗力情形包括但不

限于火災(zāi)、地震、洪水等自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭(zhēng)、軍事行動(dòng)、罷工、流行病、IT 系統(tǒng)

故障、通訊系統(tǒng)故障、電力系統(tǒng)故障、中國(guó)人民銀行結(jié)算系統(tǒng)故障、證券交易所

及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤、證券交易所非正常暫停或停止交易、金融危機(jī)、

所涉及的市場(chǎng)發(fā)生停止交易，以及在合同生效后，因國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)政策的變

化導(dǎo)致結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品違反該規(guī)定而無(wú)法正常操作的情形。一方因不可抗力不能

履約時(shí)，應(yīng)及時(shí)通知另一方，并及時(shí)采取適當(dāng)措施防止產(chǎn)品資金損失的擴(kuò)大，并

在不可抗力事件消失后繼續(xù)履行合同。如因不可抗力導(dǎo)致浦發(fā)銀行無(wú)法繼續(xù)履行

合同的，則浦發(fā)銀行有權(quán)提前終止結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品，并將發(fā)生不可抗力后剩余的

客戶結(jié)構(gòu)性存款產(chǎn)品的資金劃付至合同中約定的客戶指定賬戶內(nèi)。

   （二）風(fēng)險(xiǎn)控制措施

資金安全的風(fēng)險(xiǎn)因素，將及時(shí)采取相應(yīng)措施，控制投資風(fēng)險(xiǎn)；

請(qǐng)專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行審計(jì)；

各項(xiàng)投資可能的風(fēng)險(xiǎn)與收益，向董事會(huì)審計(jì)委員會(huì)及時(shí)報(bào)告；

等條件。

   三、對(duì)公司經(jīng)營(yíng)的影響

   公司堅(jiān)持規(guī)范運(yùn)作，保值增值、防范風(fēng)險(xiǎn)，在保證正常經(jīng)營(yíng)的情況下，使用

部分閑置自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理，不會(huì)影響公司主營(yíng)業(yè)務(wù)的正常開展，同時(shí)可以

           證券代碼：002790                   證券簡(jiǎn)稱：瑞爾特                        公告編號(hào)：2023-041

           提高資金使用效率，獲得一定的投資收益，為公司及股東獲取更多的投資回報(bào)。

              四、審批程序

             公司本次使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的事項(xiàng)，已經(jīng) 2023 年 4 月 14 日

           召開的第四屆董事會(huì)第八次會(huì)議審批通過(guò)。

              五、公告日前十二個(gè)月內(nèi)，公司及全資子公司使用部分暫時(shí)閑置募集資金

           及自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的情況

                                                                               預(yù)期年        收益

序                       關(guān)聯(lián)       金額                                                                   資金

     受托方     產(chǎn)品名稱                             產(chǎn)品類型    起始日          到期日         化收益     （人民幣:元）

號(hào)                       關(guān)系   （人民幣:元）                                                                  來(lái)源

                                                                                率

    興業(yè)銀行股份                                                                                            閑置

              結(jié)構(gòu)性                             保本浮動(dòng)

              存款                              收益型

    海滄支行                                                                                              資金

    興業(yè)銀行股份                                    保本浮動(dòng)                                                    自有

              結(jié)構(gòu)性

              存款                              收益型                                                     資金

    新港支行

    興業(yè)銀行股份                                    保本浮動(dòng)                                                    自有

              結(jié)構(gòu)性

              存款                              收益型                                                     資金

    新港支行

    興業(yè)銀行股份                                                                                            閑置

              結(jié)構(gòu)性                             保本浮動(dòng)

              存款                              收益型

    海滄支行                                                                                              資金

             招商銀行

             點(diǎn)金系列

    招商銀行股份   看跌三層                             保本浮動(dòng)                                                    自有

    有限公司     區(qū)間 31 天                          收益型                                                     資金

             結(jié)構(gòu)性存

               款

    興業(yè)銀行股份                                                                                            閑置

              結(jié)構(gòu)性                             保本浮動(dòng)

              存款                              收益型

    海滄支行                                                                                              資金

    興業(yè)銀行股份                                    保本浮動(dòng)                                                    自有

              結(jié)構(gòu)性

              存款                              收益型                                                     資金

    海滄支行

             利多多公

               司穩(wěn)利

    上海浦東發(fā)展                                    保本浮動(dòng)                                                    自有

             期（3 個(gè)月

             網(wǎng)點(diǎn)專屬                             收益型                                                     資金

    公司廈門分行

             B 款）人民

             幣對(duì)公結(jié)

             構(gòu)性存款

    興業(yè)銀行股份                                    保本浮動(dòng)                                                    自有

              結(jié)構(gòu)性

              存款                              收益型                                                     資金

    海滄支行

         證券代碼：002790                證券簡(jiǎn)稱：瑞爾特                        公告編號(hào)：2023-041

     興業(yè)銀行股份                              保本浮動(dòng)                                                    自有

              結(jié)構(gòu)性

              存款                         收益型                                                     資金

     海滄支行

     興業(yè)銀行股份                                                                                      閑置

              結(jié)構(gòu)性                        保本浮動(dòng)

              存款                         收益型

     海滄支行                                                                                        資金

     興業(yè)銀行股份                                                                                      閑置

              結(jié)構(gòu)性                        保本浮動(dòng)

              存款                         收益型

     海滄支行                                                                                        資金

     興業(yè)銀行股份                                                                                      閑置

              結(jié)構(gòu)性                        保本浮動(dòng)

              存款                         收益型

     海滄支行                                                                                        資金

     興業(yè)銀行股份                              保本浮動(dòng)                                                    自有

              結(jié)構(gòu)性

              存款                         收益型                                                     資金

     新港支行

     興業(yè)銀行股份                              保本浮動(dòng)                                                    自有

              結(jié)構(gòu)性

              存款                         收益型                                                     資金

     新港支行

     興業(yè)銀行股份                              保本浮動(dòng)                                                    自有

              結(jié)構(gòu)性

              存款                         收益型                                                     資金

     海滄支行

     興業(yè)銀行股份                              保本浮動(dòng)                                                    自有

              結(jié)構(gòu)性

              存款                         收益型                                                     資金

     海滄支行

     中國(guó)建設(shè)銀行                              保本浮動(dòng)                                                    自有

              結(jié)構(gòu)性

              存款                         收益型                                                     資金

     廈門市分行

     興業(yè)銀行股份                              保本浮動(dòng)                                                    自有

              結(jié)構(gòu)性

              存款                         收益型                                                     資金

     海滄支行

     興業(yè)銀行股份                              保本浮動(dòng)                                                    自有

              結(jié)構(gòu)性

              存款                         收益型                                                     資金

     海滄支行

     興業(yè)銀行股份                                                                                      閑置

              結(jié)構(gòu)性                        保本浮動(dòng)

              存款                         收益型

     海滄支行                                                                                        資金

     興業(yè)銀行股份                                                                                      閑置

              結(jié)構(gòu)性                        保本浮動(dòng)

              存款                         收益型

     海滄支行                                                                                        資金

     興業(yè)銀行股份                              保本浮動(dòng)                                                    自有

              結(jié)構(gòu)性

              存款                         收益型                                                     資金

     新港支行

     興業(yè)銀行股份                              保本浮動(dòng)                             1.8%~                  自有

              結(jié)構(gòu)性

              存款                         收益型                              2.9%                   資金

     海滄支行

         證券代碼：002790                    證券簡(jiǎn)稱：瑞爾特                        公告編號(hào)：2023-041

     興業(yè)銀行股份                                  保本浮動(dòng)                             1.5%~           自有

               結(jié)構(gòu)性

               存款                            收益型                               2.8%           資金

     新港支行

     興業(yè)銀行股份                                  保本浮動(dòng)                             1.5%~           自有

               結(jié)構(gòu)性

               存款                            收益型                               2.8%           資金

     海滄支行

     興業(yè)銀行股份                                  保本浮動(dòng)                             1.5%~           自有

               結(jié)構(gòu)性

               存款                            收益型                              2.66%           資金

     海滄支行

     興業(yè)銀行股份                                  保本浮動(dòng)                             1.5%~           自有

               結(jié)構(gòu)性

               存款                            收益型                              2.67%           資金

     海滄支行

              利多多公

               司穩(wěn)利

     上海浦東發(fā)展                                  保本浮動(dòng)                             1.30%~          自有

              期（3 個(gè)月

              早鳥款）人                          收益型                              3.00%           資金

     公司廈門分行

              民幣對(duì)公

              結(jié)構(gòu)性存

                 款

     興業(yè)銀行股份                                  保本浮動(dòng)                             1.5%~           自有

               結(jié)構(gòu)性

               存款                            收益型                              2.67%           資金

     新港支行

              利多多公

               司穩(wěn)利

     上海浦東發(fā)展                                  保本浮動(dòng)                             1.30%~          自有

              期（天添利

              客戶專屬）                          收益型                              3.00%           資金

     公司廈門分行

              人民幣對(duì)

              公結(jié)構(gòu)性

                存款

               截至本公告日，公司及全資子公司使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理尚未到

         期金額為人民幣 22,000 萬(wàn)元（含本次）

                              ，未超過(guò)公司第四屆董事會(huì)第八次會(huì)議批

         準(zhǔn)的使用部分自有資金進(jìn)行現(xiàn)金管理的額度。

              六、備查文件

              特此公告。

                                              廈門瑞爾特衛(wèi)浴科技股份有限公司董事會(huì)

查看原文公告

標(biāo)簽：