“李鬼”APP以假亂真實施詐騙！警企合作打擊詐騙分子

今年以來，國家網(wǎng)信辦反詐中心排查打擊仿冒APP4.2萬個，并納入國家涉詐黑樣本庫。目前，國家涉詐黑樣本庫已涵蓋并處置涉詐網(wǎng)址380.4萬個、APP51.4萬個、跨境電話41.5萬個，互聯(lián)網(wǎng)預(yù)警勸阻平臺預(yù)警超20億人次。

近期，國家網(wǎng)信辦反詐中心監(jiān)測發(fā)現(xiàn)多起仿冒投資平臺進行詐騙事件。詐騙分子仿冒各大平臺，推出大量“李鬼”式APP，以相似標(biāo)識和產(chǎn)品介紹以假亂真，以“小額返利”等誘導(dǎo)網(wǎng)民進行訪問下載，進而實施詐騙。

更有甚者，部分詐騙平臺甚至宣稱具有“國企背景”，以“國字頭”名義吸引用戶，以“拉人頭”模式發(fā)展下線，給一些網(wǎng)民造成巨大財產(chǎn)損失。

作為持牌消費金融公司，馬上消費金融股份有限公司(下稱“馬上消費”)始終堅持對金融黑產(chǎn)“零容忍”的態(tài)度。自去年起，馬上消費與公安部刑偵局以及多地公安機關(guān)建立了良好的警企合作機制，加大力度對所有侵犯客戶利益的犯罪活動進行持續(xù)性的集中溯源打擊行動。

截至目前，馬上消費協(xié)調(diào)多省市公安機關(guān)，搗毀詐騙窩點20余個，抓獲犯罪嫌疑人300余人。

據(jù)了解，早在2020年，馬上消費就協(xié)助太原警方偵破一起特大非法詐騙案件，期間，太原市民遇到虛假APP詐騙，犯罪分子假冒金融機構(gòu)產(chǎn)品的工作人員，對被害人實施了詐騙，涉案資金達400余萬元。

馬上消費協(xié)助警方提供線索，并提供一切力所能及的支持，最終協(xié)助警方順利偵辦此案，共抓捕犯罪嫌疑人47人，收繳詐騙資金5349.35萬元，黃金17公斤，線上凍結(jié)資金1600余萬元，查封房產(chǎn)20套、車輛16輛。

無獨有偶，馬上消費與海南省公安廳反詐中心建立的聯(lián)合打擊機制，協(xié)助海南省三亞市公安局天涯分局打掉一電信網(wǎng)絡(luò)詐騙團伙，抓獲涉詐犯罪嫌疑人8名，扣押涉案銀行卡24張，經(jīng)梳理涉案資金達1000余萬元，核破全國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件60余起。

據(jù)警方反饋，該團伙利用虛假APP軟件，對貸款人彭某實施詐騙行為，總計詐騙50萬余元。在馬上消費協(xié)助配合下，三亞市公安局天涯分局立即組織警力展開調(diào)查，發(fā)現(xiàn)在內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市存在一從事收販卡、洗錢，并與境外詐騙分子相通聯(lián)的電詐團伙。

今年2月12日，三亞市公安局天涯分局對該案涉案嫌疑人展開收網(wǎng)行動，分別在內(nèi)蒙古自治區(qū)呼和浩特市、貴州省貴陽市和遵義市、廣東省云浮市抓獲犯罪嫌疑人董某、王某、王某等八人。

通過對詐騙案件研判及分析，馬上消費相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，詐騙人員主要分布在境外，對于打擊抓捕難度非常大。對此，馬上消費的解決辦法是，通過各地公安將相關(guān)詐騙人員信息與線索同步公安部，后續(xù)將由公安部主導(dǎo)開展對境外犯罪人員的抓捕工作。

而除了協(xié)助公安機關(guān)開展反詐工作外，馬上消費還要不遺余力參與到全民反詐當(dāng)中，持續(xù)面向民眾開展反詐科普宣傳，切實維護金融消費者權(quán)益，增強大眾防范意識。

今年3月，馬上消費聯(lián)合40余家金融機構(gòu)，牽頭成立行業(yè)首個打擊金融領(lǐng)域黑產(chǎn)聯(lián)盟，全方位協(xié)助公安機關(guān)打擊非法代理維權(quán)黑產(chǎn)，通過全面核查、重點打擊的方式，取得了積極成效。

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