詐騙手法翻新快、詐騙目標(biāo)年輕化 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙總體形勢依然嚴峻

近年來，我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙總體形勢嚴峻，且日益呈現(xiàn)技術(shù)對抗性強、詐騙手法翻新快、詐騙目標(biāo)年輕化等新特點新趨勢，影響著人民群眾的生命財產(chǎn)安全。黨中央、國務(wù)院對防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙工作高度重視，多次作出重要指示，提出明確要求。通信聯(lián)絡(luò)作為電信網(wǎng)絡(luò)詐騙實施的重要環(huán)節(jié)，是防范治理工作的重要內(nèi)容，信息通信行業(yè)承擔(dān)著行業(yè)源頭治理和配合打擊的重要使命。在工業(yè)和信息化部網(wǎng)絡(luò)安全管理局的指導(dǎo)下，相關(guān)單位和企業(yè)緊跟反詐新形勢新要求，不斷創(chuàng)新思路舉措，縱深推進電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理工作邁向新臺階。

中國信息通信研究院安全研究所日前發(fā)布的《新形勢下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理研究報告(2020年)》(以下簡稱《報告》)顯示，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理工作取得了階段性的明顯效果。截至目前，已累計處置詐騙呼叫2.3億次、詐騙短信13億余條，其中詐騙呼叫處置數(shù)量總體呈現(xiàn)上升趨勢，較去年增長10.9%;處置涉詐互聯(lián)網(wǎng)賬號103萬個，環(huán)比增長36%;聯(lián)合公安機關(guān)累計研判處置涉詐域名2.5萬個，對詐騙電話、詐騙短信、詐騙域名的處置能力顯著增強，切實保障了人民生命財產(chǎn)安全。

實施渠道多樣手法翻新快 防范治理形勢嚴峻復(fù)雜

今年以來，受新冠肺炎疫情影響，在線辦公、居家上課、網(wǎng)絡(luò)購物等成為重要的工作學(xué)習(xí)及生活方式，詐騙分子趁機擴大用戶接觸面，更新升級詐騙手法、套路，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙風(fēng)險呈現(xiàn)明顯上升態(tài)勢。

《報告》統(tǒng)計顯示，詐騙呼叫處置數(shù)量環(huán)比增加，今年以來，各地通信管理局及基礎(chǔ)電信企業(yè)累計處置詐騙呼叫2.3億次、詐騙短信13億余條，其中詐騙呼叫處置數(shù)量總體呈現(xiàn)上升趨勢，較去年增長10.9%。關(guān)停的涉詐互聯(lián)網(wǎng)賬號增多，騰訊、阿里巴巴、字節(jié)跳動等重點互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)關(guān)停涉詐互聯(lián)網(wǎng)賬號103萬個，環(huán)比增長36%。境外接入涉詐域名的占比居高不下，中國信通院聯(lián)合公安機關(guān)累計研判處置涉詐域名2.5萬個，從IP接入地情況看，絕大多數(shù)為中國大陸以外地區(qū)接入，占比超過95%。受理的用戶舉報數(shù)量明顯增加，今年以來，累計受理用戶舉報15.2萬件次，其中詐騙電話用戶舉報8.5萬件次，環(huán)比上升88.9%;詐騙短信用戶舉報4055件次，環(huán)比下降56.1%，網(wǎng)絡(luò)詐騙用戶舉報6.4萬件次，環(huán)比上升14%。交易類、貸款類詐騙多發(fā)，今年以來，交易類、貸款類詐騙在全部詐騙類型中的占比分別達40%和30%。

當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范治理已進入深水區(qū)和攻堅期，防范治理形勢嚴峻復(fù)雜。從詐騙實施的角度看，詐騙分子在重點治理地區(qū)仍然相對集中，詐騙實施渠道更加多樣，詐騙技術(shù)鏈條不斷完善;從受害用戶的角度看，被騙群體呈現(xiàn)年輕化趨勢且主要集中在經(jīng)濟發(fā)達地區(qū);從防范治理的角度看，隨著各項工作措施的不斷深入，防范治理能力持續(xù)提升，行業(yè)治理生態(tài)日趨成熟。

大數(shù)據(jù)治理聯(lián)防聯(lián)控 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理取得成效

《報告》顯示，近年來，我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理工作取得了階段性的明顯效果。主要體現(xiàn)在：頂層統(tǒng)籌，持續(xù)完善綜合治理體系。2019年5月9日，工信部印發(fā)《關(guān)于進一步做好2019年防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙重點工作的通知》《關(guān)于進一步做好電話用戶實名登記管理有關(guān)工作的通知》等部署文件，明確落實互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)責(zé)任、強化重點地區(qū)治理、加大各類渠道管理力度、加強用戶宣傳引導(dǎo)等17項重點任務(wù)，從嚴壓實行業(yè)防范治理責(zé)任。2020年1月14日，全國打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪工作電視電話會議指出，經(jīng)過一年的專項治理，我國電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理工作取得階段性成效。2020年10月11日，國務(wù)院部際聯(lián)席會議決定在全國范圍內(nèi)開展“斷卡”行動。

與時俱進，開啟大數(shù)據(jù)治理新階段。一是在重點地區(qū)開展大數(shù)據(jù)治理。2019年，工信部督促指導(dǎo)電信企業(yè)強化技術(shù)能力建設(shè)，利用大數(shù)據(jù)等技術(shù)手段，對漫游到重點治理地區(qū)的詐騙電話號碼及時依法依規(guī)處置。二是運用大數(shù)據(jù)構(gòu)建電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理長效機制。2020年7月，工信部印發(fā)《關(guān)于運用大數(shù)據(jù)推進防范治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙長效機制建設(shè)工作方案》，圍繞技術(shù)平臺、監(jiān)管能力、工作機制，提出充分運用大數(shù)據(jù)等新一代信息技術(shù)打造信息通信行業(yè)反詐大數(shù)據(jù)技術(shù)手段。

立法先行，充分發(fā)揮法律威懾作用。明晰“幫信罪”的處罰準(zhǔn)則。2019年10月，最高人民法院、最高人民檢察院發(fā)布《關(guān)于辦理非法利用信息網(wǎng)絡(luò)、幫助信息網(wǎng)絡(luò)犯罪活動等刑事案件適用法律若干問題的解釋》，進一步明確了“幫信罪”的定義、范圍與懲處方式等內(nèi)容。

關(guān)口前移，不斷強化重點地區(qū)治理。增強重點地區(qū)技術(shù)防范能力。工信部出臺部署文件，組織北京、廣東、云南等地通信管理局進一步加大工作力度，主動從事后處置為主加快向事前預(yù)防和事后處置并重轉(zhuǎn)變，開展重點地區(qū)的專項治理工作。

協(xié)同聯(lián)動，打造聯(lián)防聯(lián)控新局面。建立跨部門、跨行業(yè)的治理協(xié)同工作機制，建設(shè)企業(yè)信息聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)。人民銀行會同工信部、國家稅務(wù)總局、國家市場監(jiān)管總局等部門積極推進信息共享。建立涉詐線索聯(lián)合研判、協(xié)同處置機制，截至目前，已聯(lián)合研判與處置涉詐域名2萬多個。此外，積極利用各種媒介，宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范常識，提升民眾的網(wǎng)絡(luò)安全意識。

精準(zhǔn)詐騙跨地區(qū)詐騙活躍 電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理面臨新挑戰(zhàn)

“詐騙類型復(fù)雜化、詐騙手法精準(zhǔn)化、詐騙地域跨境化，詐騙周期延長化、詐騙設(shè)備智能化、詐騙產(chǎn)業(yè)鏈成熟化。”《報告》在總結(jié)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙防范治理的新形勢時指出。

互聯(lián)網(wǎng)詐騙手法不斷翻新、模式持續(xù)升級。當(dāng)前，伴隨詐騙治理工作的深入推進、用戶防范意識的增強，詐騙分子進一步加大網(wǎng)絡(luò)詐騙“創(chuàng)新”力度，詐騙手法套路持續(xù)翻新，且部分新手法生命周期較短，據(jù)中國信通院、任子行等單位監(jiān)測統(tǒng)計，2020年1-10月累計出現(xiàn)260余種新詐騙手法。

詐騙治理技術(shù)對抗性日益增強。詐騙分子利用呼叫轉(zhuǎn)換設(shè)備，通過遠程控制、機卡分離方式撥打電話、收發(fā)短信，加大了技術(shù)監(jiān)測與溯源查處的難度。將人工智能、機器學(xué)習(xí)、大數(shù)據(jù)挖掘等新技術(shù)應(yīng)用于詐騙實施，使通信聯(lián)絡(luò)手段更加智能化、低成本化、隱蔽化。

精準(zhǔn)詐騙逐步成為主流模式。與廣撒網(wǎng)、隨機式的詐騙方式不同，精準(zhǔn)詐騙更具有針對性和指向性，因此其欺騙性、迷惑性進一步增強。個人信息泄露成為精準(zhǔn)詐騙實施的關(guān)鍵因素和重要推手。

重點地區(qū)、跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙越發(fā)活躍。重點地區(qū)詐騙治理形勢依然嚴峻，近年來，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動呈現(xiàn)向重點邊境地區(qū)集聚的新趨勢。跨境電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動日益活躍，在我國持續(xù)高壓打擊和有效治理下，境內(nèi)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙活動空間明顯壓縮，詐騙分子進而開始“走出國門”，逐步向境外轉(zhuǎn)移。

詐騙黑灰產(chǎn)業(yè)鏈更加專業(yè)化。當(dāng)前，電信網(wǎng)絡(luò)詐騙已經(jīng)形成較為成熟的黑灰產(chǎn)業(yè)鏈和利益聯(lián)合體，涉及個人信息的非法獲取和提供，批量開辦或販賣手機卡、銀行卡，“偽基站”設(shè)備、智能群呼設(shè)備、短信群發(fā)器的制造和銷售，虛假網(wǎng)絡(luò)平臺的傳播和維護等環(huán)節(jié)。

加強懲戒提升技術(shù) 全方位完善防范治理工作體系

面對新形勢下電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理工作的新挑戰(zhàn)、新要求，《報告》對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理提出建議：

從法律法規(guī)方面，加強立法，進一步強化詐騙治理的法制基礎(chǔ)。推進個人信息保護、數(shù)據(jù)安全等專項立法的盡快出臺，明確通信設(shè)備違規(guī)使用、個人信息竊取等涉及電信網(wǎng)絡(luò)詐騙行為的懲處對象與范圍。同時，加大執(zhí)法及對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪的懲戒力度。一方面，加快制定辦理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙案件的調(diào)查取證方法和規(guī)范指引。另一方面，最高人民法院、最高人民檢察院、公安部等相關(guān)部門統(tǒng)一規(guī)范全國各地電信網(wǎng)絡(luò)詐騙懲處標(biāo)準(zhǔn)。

在行業(yè)管理方面，轉(zhuǎn)變治理思路，強化事前事中監(jiān)管。針對互聯(lián)網(wǎng)平臺存在的個人信息過度采集等問題，要督促指導(dǎo)企業(yè)強化事前監(jiān)管，規(guī)范業(yè)務(wù)流程。針對重點邊境地區(qū)詐騙風(fēng)險突出、境外涉詐網(wǎng)站監(jiān)管難等問題，推動基礎(chǔ)電信企業(yè)、互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)、域名注冊服務(wù)機構(gòu)等不同主體建立全網(wǎng)涉詐資源交叉核驗機制。轉(zhuǎn)變治理模式，推進構(gòu)建大數(shù)據(jù)詐騙治理機制。制定基礎(chǔ)電信企業(yè)和互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)運用大數(shù)據(jù)治理詐騙的任務(wù)清單和責(zé)任清單，推動企業(yè)形成運用大數(shù)據(jù)治理電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的能力。明晰涉詐數(shù)據(jù)定義范圍，確定涉詐數(shù)據(jù)共享范疇，構(gòu)建反詐大數(shù)據(jù)基礎(chǔ)資源庫。研究形成詐騙治理專項模式，進一步提高行業(yè)綜合治理能力。

在技術(shù)手段方面，利用大數(shù)據(jù)深化電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理技術(shù)手段建設(shè)。一是強化詐騙信息挖掘研判能力，利用機器學(xué)習(xí)、數(shù)據(jù)挖掘等技術(shù)開展涉詐電信和互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)絡(luò)資源的關(guān)聯(lián)分析。二是加快制定與完善反詐大數(shù)據(jù)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)，研制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙治理標(biāo)準(zhǔn)體系架構(gòu)。三是推進反詐大數(shù)據(jù)技術(shù)平臺建設(shè)。

在社會共治方面，線上線下相結(jié)合，強化宣傳教育。充分利用傳統(tǒng)媒體及短視頻、微博、直播等新型媒體，多渠道、針對性宣傳電信網(wǎng)絡(luò)詐騙相關(guān)知識。針對電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的重點受害群體，有的放矢開展宣傳工作。建立健全多種激勵機制，努力提升用戶參與度;優(yōu)化協(xié)調(diào)現(xiàn)有工作機制，加大協(xié)同力度，優(yōu)化協(xié)調(diào)推進機制，構(gòu)建公安、工信、金融等主要相關(guān)行業(yè)或部門深度協(xié)同參與的綜合治理體系，推進成立反詐聯(lián)盟。完善跨行業(yè)、跨部門信息通報和聯(lián)合督導(dǎo)等工作機制。加大對詐騙行為的聯(lián)合打擊力度。此外，探索構(gòu)建信用體系，深化治理成效。加深國際交流，構(gòu)建國際合作協(xié)調(diào)機制。

標(biāo)簽： 電信詐騙 防治