全球觀察：推動財富管理迭代升級 提升差異化競爭力

（原標題：推動財富管理迭代升級 提升差異化競爭力）

證券時報記者 譚楚丹

(資料圖片)

繼去年開啟財富管理3.0轉型、拿下公募基金牌照后，今年華西證券“大財富”領域有望“加速跑”。

近日，華西證券黨委書記、董事長魯劍雄接受證券時報記者專訪，分享今年的業務戰略打法。

啟動財富管理3.0

搶抓發展新機遇

證券時報記者：華西證券啟動財富管理3.0模式，能否介紹轉型升級的原因？

魯劍雄：早在2011年，公司以“建立增值產品體系”為核心，著手搭建投顧團隊，在業內率先啟動財富管理轉型試點，實現1.0轉型。2016年，公司將互聯網基因全面植入業務體系，重構零售財富業務生態，實現2.0升級。經過持續數年艱辛探索和不懈努力，公司財富管理轉型取得歷史性突破。

目前，傳統經紀業務利潤空間與可發展空間式微，轉型中的中國財富管理市場正釋放更大空間和動能。財富管理“再轉型”激戰已至，這既是沖鋒號，也是動員令。如今，華西證券需要快速行動，搶抓機遇，整合并放大零售既有優勢，推動零售業務再啟新程。公司啟動財富管理3.0模式，核心內容是“以客戶為中心，以產品為載體，以專業投顧和數字化智能平臺為手段，打造人和科技共同構成的財富管理體系”，計劃零售條線能高效整合公司內外部資源，在構建新發展格局中搶占先機。

證券時報記者：能否談談財富管理接下來的具體布局？

魯劍雄： 財富管理3.0模式將用3~5年時間，逐步實現向買方投顧轉變。

一是拆除總部部門間溝通壁壘，弱化部門對業務資源的壟斷，逐步實現從客戶角度出發的資源整合；二是促進機構業務和零售業務整合，把握基金投顧業務發展契機，高效擴大客戶資源；三是逐步實現營銷、投顧兩個業務團隊在考核政策、業務規劃方面的統籌和互動，實現投顧團隊穩步擴張。四是實現線上線下整體規劃，促進科技與業務深度融合；五是實現業務全過程的數字化管理，向管理要效益；六是構建以券結產品為核心、系列完善的產品池，形成與第三方專業投資機構優勢互補、利益共享的柔性生態體系。

證券時報記者：近期華西基金揭牌開業，公司對華西基金提出怎樣的發展目標？

魯劍雄：華西基金揭牌開業，填補了四川公募基金的空白，是華西證券“325”發展戰略穩步推進財富管理、投行及投資管理三大業務支柱高效、協同、健康發展的既定路徑。

華西基金最近3年的戰略目標是實現“小而精”，即用1~3年時間建立品牌，實現基金管理規模200億元，該階段發行以權益投資為主的基金產品及服務機構客戶的定制類產品，努力在西部地區形成品牌影響力。

打造私募服務新名片

證券時報記者：在財富管理3.0戰略框架下，華西證券如何布局機構業務生態圈？

魯劍雄：為滿足私募管理機構多元化、專業化和個性化的需求，華西證券依托機構金融服務平臺，不斷優化完善機構金融業務的服務生態體系。

華西證券機構金融部以扶持中小私募發展為己任，以種子基金、大賽運營、科技服務為抓手，持續加大對優秀私募管理人全方位服務和支持。基于此，華西證券也深入打造“金華彩”私募服務新名片，希望通過資金賦能、研究賦能、科技賦能，為私募機構打造行業一流產品服務體系。

證券時報記者：行業競爭日趨激烈，華西證券如何走出差異化路徑？

魯劍雄：華西證券打造差異化競爭力的著眼點為“2+3模式”。

首先，是兩大主攻方向：一是資金支持（種子基金+代銷+資方平臺服務），公司已構建針對不同類型、不同規模私募管理人的多層次資金服務體系；二是投研服務，華西研究所已打造近200人團隊，連續3年獲得新財富最具潛力研究機構。

其次，是三大支持平臺：一是多品種高效率的交易平臺，覆蓋股債基、期貨、期權，具備極速交易、定制化功能；二是收益增強，比如算法交易、T0交易等；三是品牌宣發支持。

此外，華西證券特別重視踐行和傳播“合規、誠信、專業、穩健”的行業文化，通過文化賦能，是華西證券差異化發展的重要一環。在連續成功舉辦的三屆“金華彩杯”私募實盤大賽中，將“培育成熟市場參與者”融入大賽血脈，獲得超過3000家私募管理人參與。公司還另辟蹊徑，利用私募大賽啟動的契機舉辦“首屆私募基金行業文化建設研討會”，將私募大賽作為重要的文化理念宣傳陣地，有效提升了市場對行業文化、公司文化的認同。

融入國家戰略

和地方發展大局

證券時報記者：您認為今年證券行業面臨怎樣的新發展形勢，華西證券將如何行動？

魯劍雄：第一，華西證券將進一步加強黨建工作和文化建設工作，把精神激勵和物質獎勵結合，調動全體黨員、干部、員工積極性。第二，在業務發展中堅持正確的政治方向和人民性。第三，貫徹落實注冊制改革，華西證券已成立跨部門工作小組，多個業務條線主動改革和完善。

證券時報記者：作為本土券商，華西證券如何服務好四川實體經濟？

魯劍雄：華西證券緊扣四川“一干多支”發展戰略持續貢獻力量。

一是圍繞地方發展，壯大主導優勢產業、培育戰略性新興產業集群及推動科技創新引領，展開全方位研究支持，打造面向地方政企客戶、上市公司、金融同業、中小企業客戶群體的綜合金融服務產品——資本市場倍增計劃。

二是深耕四川根據地，發揮研究、投資、投行專業能力，以資本顧問角色深入參與企業全生命周期發展過程。公司聯合本地銀行和擔保機構，創設省內首只投貸聯動產品——“股債通”，填補科技型企業大額融資政策性產品空白，解決中小企業融資需求。

標簽：