"反向討薪"!多家銀行向員工追索扣回績效薪酬 全球訊息

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銀行是高薪行業的代表之一，在降薪的市場傳聞中，銀行“反向討薪”動作頗受關注。招商銀行最新年報顯示，2022年，公司執行績效薪酬追索扣回的員工2876人，追索扣回績效薪酬總金額5824萬元。實際上，在趨嚴的監管背景下，不只招行對員工“反向討薪”。據新華財經記者不完全統計，工農中建交五大國有銀行，以及平安、中信、興業等多家上市銀行，均在2022年的財報中披露績效薪酬追索扣回制度的建立和實施情況。

業界指出，對銀行而言，績效薪酬追索扣回制度將成常態。這既是銀行的一項權利，也是金融監管視角下的一種合規義務，有助于防范激進經營行為和違法違規行為，促進金融機構穩健經營。

在上市銀行近期陸續披露的2022年財報中，績效薪酬追索扣回的具體細節首次浮出水面。除了招商銀行，渤海銀行、九江銀行也披露了具體數字。其中，渤海銀行2022年追索扣回370人績效薪酬1760萬元，折合人均約4.76萬元；九江銀行去年績效追索扣回總金額為163萬元；交通銀行沒有披露具體數據，但表示“報告期內對受到處分、問責的相關人員，均按辦法規定止付、追回相應期限的績效工資”；江西銀行則在年報中透露了“反向討薪”的具體事由：2022年該行對不良資產形成負有責任的人員，按不良責任本金大小進行認定，并追索扣回相應績效薪酬。

銀行 “反向討薪”此前也有先例。例如，沈陽市國資委2019年11月就曾公告表示，盛京銀行三名市管干部被要求退回2016年、2017年多發薪酬共計近1900萬元；山西5家城商行合并重組期間，對61名高管和關鍵崗位人員追索扣回績效薪酬3359萬元。

不久前，銀保監會發文表示，截至目前，95%以上的銀保機構已制定并實施了績效薪酬延期支付和追索扣回制度。特別是在一些高風險機構，相關制度為追究違規高管責任、挽回資產損失發揮了重要作用。

據悉，銀保監會2021年初發布了《關于建立完善銀行保險機構績效薪酬追索扣回機制的指導意見》，要求銀行保險機構根據風險暴露情況追回不當發放的績效薪酬，強化薪酬與風險承擔的一致性。持續開展薪酬延期支付情況現場檢查和評估。

2022年8月，財政部針對金融企業發布了“限薪令”?！蛾P于進一步加強國有金融企業財務管理的通知》強調，金融企業應當制定績效薪酬追索扣回制度，并明確適用于離職和退休人員。

在監管的要求下，銀行從業人員績效薪酬追索扣回機制逐步常態化。目前，多家上市銀行均在近期披露的2022年財報中披露進展。例如，交通銀行在年報中表示，為健全激勵約束機制，充分發揮薪酬在經營管理中的導向作用，制定完善了《交通銀行股份有限公司績效工資延期支付和追索扣回管理辦法》，建立集團內高級管理人員和關鍵崗位人員績效工資延期支付和追索扣回制度，對其績效工資的40%以上實行延期支付，遞延期限不少于三年，以后年度根據風險超常暴露，以及違法、違規、違紀等情形實施止付和追索扣回。

平安銀行表示，“為更好地防范風險，防止激勵不當或過度激勵，本行執行績效薪酬延期支付和追索扣回方案，覆蓋所有高級管理人員、與風險管理相關的其他管理人員以及市場前線人員。績效薪酬延期支付的年限與風險暴露期限相匹配，并根據風險指標執行情況及風險暴露事件的性質及影響程度等，決策到期是否支付以及支付比例?！?/p>

招聯金融首席研究員董希淼表示，績效薪酬追索扣回機制具有約束作用，能夠在推動業務發展的同時，促使銀行高管和重點崗位員工注重合法合規、強化責任意識和風險意識，從而在一定程度上減少不合規行為。從長遠來看，金融機構特別是銀行建立薪酬追索扣回機制肯定會成為常態，但要使得銀行員工尤其是高管的薪酬體系與其審慎性風險承擔行為有效掛鉤，僅建立這一機制是不夠的。根本在于要加快推出并運用股權、期權等中長期激勵手段，完善銀行薪酬結構，避免因短視行為導致銀行風險的積累、影響銀行的長遠利益，增強合規經營、穩健發展的自覺性和主動性。

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