重慶銀行: 2022年第三季度報告

             重慶銀行股份有限公司

(資料圖片)

     BANK OF CHONGQING CO., LTD.

            二〇二二年第三季度報告

                （A 股股票代碼：601963）

完整，不存在虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏，并承擔個別和連帶的法律責任。

會議應參會董事 13 人，實際參會董事 13 人。會議審議并全票通過了本行 2022 年第三季

度報告。

保證本報告中財務報表的真實、準確、完整。

其附屬公司。

                           -1-

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

本季度報告中包含的財務資料按照中國會計準則編制。除另有注明外，為本集團資料，以

人民幣列示。

（除另有注明外，                          2022 年                 2021 年            2022 年 9 月 30 日

以人民幣千元列示）                    9 月 30 日              12 月 31 日          比上年末增減（%）

資產總額                        670,317,628            618,953,620                         8.30

客戶貸款及墊款總額                   343,285,222            318,061,937                         7.93

負債總額                        617,214,838            569,706,925                         8.34

客戶存款                        381,683,844            338,695,343                       12.69

歸屬于本行股東權益                    50,997,109                47,273,188                      7.88

權益總額                         53,102,790                49,246,695                      7.83

歸屬于本行普通股股東的每

股凈資產（人民幣元）

（除另有注明外，                              上年同期增減                                  上年同期增減

以人民幣千元列示）                                   （%）                                    （%）

營業收入                 3,890,136                (0.61)      10,657,289                 (4.75)

凈利潤                  1,539,702                 5.33         4,436,672                 5.23

歸屬于本行股東的凈利潤          1,456,657                 3.34         4,241,288                 4.23

扣除非經常性損益后歸屬于

本行股東的凈利潤

經營活動產生的現金流量凈

                    (7,375,905)             (167.48)     (11,615,917)                14.90

額

基本每股收益（人民幣元）              0.42                 2.44                 1.22              1.67

稀釋每股收益（人民幣元）              0.33               (19.51)                1.04            (13.33)

年化后平均總資產回報率                         下降 0.03 個百分                             下降 0.04 個百分

     （1）

（%）                                              點                                      點

年化后加權平均凈資產收益                        下降 0.72 個百分                             下降 1.06 個百分

率（%）（2）                                          點                                      點

注：

（1）凈利潤除以期初和期末資產總額的平均數。

（2）根據《公開發行證券的公司信息披露編報規則第 9 號—凈資產收益率和每股收益的計算及披露》

                                              （2010 年修訂版）

計算。

                                     -2-

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

（除另有注明外，以人民幣千元列示）                          2022 年 7-9 月                     2022 年 1-9 月

處置非流動資產收益                                                29                          5,551

計入當期損益的政府補助和獎勵                                       18,194                         60,556

其他營業外收支凈額                                            (1,843)                        (6,820)

減：所得稅影響數                                             (4,091)                       (14,800)

減：歸屬于少數股東的非經常性損益                                       (14)                            (82)

歸屬于本行股東的非經常性損益                                       12,275                         44,405

注：本集團根據《公開發行證券的公司信息披露解釋性公告第 1 號——非經常性損益》（2008 年修訂）

的規定計算非經常性損益項目。本集團因正常經營產生的持有交易性金融資產、金融負債產生的公允價

值變動損益，以及處置交易性金融資產、其他債權投資及債權投資等取得的投資收益，不作為非經常性

損益披露。

本集團按照中國會計準則和按照國際財務報告準則編制的財務報表中，截至 2022 年 9 月

下表列出截至所示日期，本集團及本行根據《商業銀行資本管理辦法（試行）》計算的各

級資本充足率情況。

（除另有注明外，               2022 年 9 月 30 日                          2021 年 12 月 31 日

以人民幣千元列示）           本集團                 本行                 本集團                本行

核心一級資本凈額             46,781,190         43,177,876             43,214,481     39,864,673

一級資本凈額               51,869,590         48,087,183             48,277,879     44,773,980

資本凈額                 62,914,336         58,356,098             59,974,137     55,799,514

風險加權資產              485,788,698     450,383,342            461,807,558       430,971,661

核心一級資本充足率（%）               9.63               9.59                   9.36             9.25

一級資本充足率（%）                10.68              10.68                 10.45            10.39

資本充足率（%）                  12.95              12.96                 12.99            12.95

下表列示截至所示日期，本集團根據《商業銀行杠桿率管理辦法（修訂）》計算的杠桿率

情況。

                                  -3-

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

（除另有注明外，

以人民幣千元列示）

調整后的表內外資產余額                                       738,924,981            668,431,288

一級資本凈額                                             51,869,590             48,277,879

杠桿率（%）                                                    7.02                  7.22

下表列示截至所示日期，本集團根據《商業銀行流動性風險管理辦法》計算的流動性覆蓋

率情況。

（除另有注明外，

以人民幣千元列示）

合格優質流動性資產                                         80,605,916              50,084,928

未來 30 天現金凈流出量                                     25,713,981              28,972,043

流動性覆蓋率（%）                                             313.47                 172.87

與上年同期或上年末比較，變動幅度超過 30%的主要會計數據和財務指標及主要變動原因

如下：

                                          與上年同期

 （除另有注明外，      2022 年       2021 年

                                          相比變動比                  主要變動原因

 以人民幣千元列示）      7-9 月        7-9 月

                                           率（%）

 經營活動產生的現                                                 主要是本集團根據市場及資金情況

              (7,375,905)   10,930,213         (167.48)

 金流量凈額                                                    調整向央行借款規模所致。

截至報告期末，本行普通股股東總數為 71,946 戶，其中 A 股股東 70,835 戶，H 股登記股

東 1,111 戶。截至報告期末，本行前十名普通股股東及前十名無限售條件普通股股東持股

情況如下：

                                         -4-

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

本行前十名普通股股東持股情況

                                                占總股                 持有有限售

序                              期末持股數                         股份                   質押、標記或凍結情況

          股東名稱          股東性質                    本比例                 條件股份數

號                                （股）                         類別

                                                （%）                 量（股）

                                                                                  狀態        數量（股）

                        境外法人   1,172,861,432         33.76   H股               -     未知                 -

     人）有限公司

                        國有法人    488,551,003          14.06          407,929,748        -               -

     團有限公司                                                   +H 股

                        民營法人    294,818,932           8.49          129,564,932     質押      129,564,932

     份有限公司                                                   +H 股

                        國有法人    240,463,650           6.92   H股               -        -               -

     限公司

                        民營法人    217,570,150           6.26   H股               -        -               -

     份有限公司

                        國有法人    173,367,766           4.99   A股     139,838,675        -               -

     團）有限公司

                        民營法人    171,339,698           4.93   A股     171,339,698        -               -

     司

                        國有法人    169,704,404           4.88   A股     139,838,675        -               -

     公司

                        民營法人     94,506,878           2.72   A股      94,506,878        -               -

     責任公司

本行前十名無限售條件普通股股東持股情況

序                                 持有無限售條件流通股的                                股份種類及數量

                 股東名稱

號                                        數量（股）                       種類             數量（股）

     證券交易專用證券賬戶

上述股東關聯關系或一致行動的說明：香港中央結算（代理人）有限公司是香港中央結算有限公司的全資子公司；重慶

                                               -5-

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

渝富資本運營集團有限公司、重慶川儀自動化股份有限公司同受重慶渝富控股集團有限公司控制。除此之外，本行未知

上述股東間存在關聯關系或一致行動人情形。

前 10 名股東及前 10 名無限售股東參與融資融券及轉融通業務情況說明：本行未知香港中央結算（代理人）有限公司其

被代理人是否參與融資融券及轉融通業務，其余股東未參與融資融券及轉融通業務。

表決權恢復的優先股股東及持股數量的說明：不適用

注：

（1）香港中央結算（代理人）有限公司所持股份數為其代理的香港中央結算（代理人）有限公司交易系統中的本行 H

     股股東賬戶的股份總數。香港中央結算有限公司是以名義持有人身份，受他人指定并代表他人持有股份的機構，其

     所持股份為投資者持有的本行滬股通股份。

（2）重慶渝富資本運營集團有限公司直接持有本行 A 股 413,985,003 股，通過其子公司重慶渝富（香港）有限公司持有

     本行 H 股 74,566,000 股；其關聯方重慶川儀自動化股份有限公司、重慶川儀微電路有限責任公司、重慶四聯投資

     管理有限公司、西南證券股份有限公司、重慶賓館有限公司、重慶農村商業銀行股份有限公司、重慶聯合產權交易

     所集團股份有限公司、楊雨松持有本行 A 股 31,173,547 股，合并持有本行股份 519,724,550 股，占本行總股份的 14.96%。

（3）力帆科技（集團）股份有限公司持有本行 A 股 129,564,932 股，通過其子公司力帆國際（控股）有限公司持有本行

     H 股 165,254,000 股，合計持有本行股份 294,818,932 股，占本行總股本的 8.49%。

（4）上海汽車集團股份有限公司通過其子公司上海汽車香港投資有限公司持有本行 H 股 240,463,650 股，占本行總股本

     的 6.92%。

（5）富德生命人壽保險股份有限公司直接持有本行 H 股 150,000,000 股，通過其子公司富德資源投資控股集團有限公司

     持有本行 H 股 67,570,150 股，合并持有本行 H 股 217,570,150 股，占本行總股本的 6.26%。

（6）重慶路橋股份有限公司直接持有本行 A 股 171,339,698 股，其關聯方重慶國際信托股份有限公司持有本行 A 股 196,102

     股，合并持有本行 A 股股份 171,535,800 股，占本行總股份的 4.94%。

（7）重慶市地產集團有限公司直接持有本行 A 股 169,704,404 股，其關聯方重慶康居物業發展有限公司、重慶市城市害

     蟲防治研究所有限公司、重慶慶安物業管理有限公司、重慶市重點工程開發有限公司、重慶房綜置業有限公司持有

     本行 A 股 3,673,494 股，合并持有本行 A 股股份 173,377,898 股，占本行總股份的 4.99%。

（8）截至報告期末，本行股份質押 137,212,307 股，占本行總股本的 3.95%；凍結股份 54,041 股，占本行總股本的 0.002%。

截至 2022 年 9 月 30 日，本行優先股股東（或代持人）總數為 1 戶，為境外優先股股東，

持股情況如下：

                                                                          質押或凍結

                                       報告期內增       期末持股          持股比

        優先股股東名稱                 股東性質                                      的股份數量

                                       減（股）       數量（股）          例（%）

                                                                          （股）

The Bank of New York

                                境外法人         —      37,500,000   100.00      未知

Depository (Nominees) Limited

注：

（1）上述股東持有的股份均為本行無限售條件股份。

（2）優先股股東持股情況根據本行優先股股東名冊中所列的信息統計。

                                       -6-

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

（3）由于本次發行為非公開發行，優先股股東名冊中所列為獲配售人代持人的信息。

（4）本行未知上述優先股股東與前十名普通股股東之間是否存在關聯關系或一致行動關系。

（5）“持股比例”指優先股股東持有境外優先股的股份數量占境外優先股的股份總數的比例。

截至 2022 年 9 月 30 日，本集團資產總額 6,703.18 億元，較上年末增加 513.64 億元，增幅

客戶存款 3,816.84 億元，較上年末增加 429.89 億元，增幅 12.69%。其中，定期存款 2,754.46

億元，活期存款 837.07 億元，保證金存款 147.23 億元，其他存款 31.38 億元，應付利息

客戶貸款及墊款總額 3,432.85 億元，較上年末增長 252.23 億元，增幅 7.93%。其中：公司

貸款 2,078.59 億元，個人貸款 966.33 億元，票據貼現 365.72 億元，應收利息 22.21 億元。

截至 2022 年 9 月 30 日止九個月，本集團實現凈利潤 44.37 億元，較上年同期增加 2.21 億

元，增幅 5.23%。實現營業收入 106.57 億元，較上年同期下降 5.31 億元，降幅 4.75%，主

要是本行持有的交易性金融資產受市場環境影響，公允價值下降產生的公允價值變動損失

導致。業務及管理費為 24.25 億元，較上年同期增加 2.32 億元，增幅 10.60%。成本收入比

不良貸款余額 41.94 億元，較上年末增加 0.88 億元，較 2022 年 6 月末下降 1.70 億元；不

良貸款率 1.23%，較上年末下降 0.07 個百分點，較 2022 年 6 月末下降 0.06 個百分點；撥

備覆蓋率 273.96%，較上年末下降 0.05 個百分點，較 2022 年 6 月末上升 11.17 個百分點。

按照《商業銀行資本管理辦法（試行）》，本集團于本報告期末的核心一級資本充足率為

本充足率較上年末分別上升 0.27、0.23 百分點，資本充足率較上年末降低 0.04 個百分點，

滿足中國銀行業最新的資本充足率監管要求。

                               -7-

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

需提醒投資者關注的關于本行報告期經營情況的其他重要信息

A 股可轉換公司債券發行及轉股情況

經本行董事會、股東大會審議批準，并經中國銀行保險監督管理委員會重慶監管局和中

國證券監督管理委員會核準，本行 A 股可轉換公司債券于 2022 年 3 月成功發行，募集

資金總額為 130 億元，初始轉股價格為人民幣 11.28 元/股。2022 年 4 月 14 日，本行 A

股可轉換公司債券在上海證券交易所掛牌上市，簡稱為“重銀轉債”，代碼為“113056”。

格自 2022 年 7 月 28 日（除息日）起由人民幣 11.28 元/股調整為人民幣 10.89 元/股。2022

年 9 月 30 日，本行 A 股可轉換公司債券進入轉股期。截至 2022 年 9 月 30 日，累計已

有人民幣 189,000 元重銀轉債轉為 A 股普通股股票，因轉股形成的股份數量累計為 17,269

股，占重銀轉債轉股前本行已發行普通股股份總額的 0.0005%。截至 2022 年 9 月 30 日，

尚未轉股的重銀轉債金額為人民幣 12,999,811,000 元，占重銀轉債發行總量的比例為

有關本行 A 股可轉換公司債券發行及轉股詳情，請參見本行于上海證券交易所網站、香

港聯合交易所有限公司“披露易”網站及本行官方網站發布的公告。

入選全國“雙百企業”

單共選取百余家中央企業子企業和百余家地方國有骨干企業，深入推進綜合性改革。本

行入選該名單之中，成為本批次全國新增入選“雙百企業”的 3 家國企之一。

  本季度報告同時刊載于上海證券交易所網站（www.sse.com.cn）及本行官方網站

  （www.cqcbank.com）。根據國際財務報告準則編制的季度報告同時登載于香港聯合

  交易所有限公司“披露易”網站（www.hkexnews.hk）及本行官方網站

  （www.cqcbank.com）。

                                      重慶銀行股份有限公司董事會

                               -8-

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

附錄 根據中國會計準則編制的財務報表

合并資產負債表

（除另有注明外，所有金額均以人民幣千元列示）

資產：                                 2022 年        2021 年

                                 (未經審計)          (經審計)

現金及存放中央銀行款項                       34,242,641    37,200,469

存放同業及其他金融機構款項                      4,702,919     6,705,902

拆出資金                               5,786,080      506,255

衍生金融資產                               37,901          4,556

買入返售金融資產                          42,172,739    37,619,662

發放貸款和墊款                          331,860,660   306,883,598

金融投資：

   交易性金融資產                        26,424,868    24,580,566

   債權投資                          138,648,125   130,464,527

   其他債權投資                         74,829,581    63,971,202

   其他權益工具投資                         115,991       115,991

長期股權投資                             2,365,600     2,228,158

固定資產                               3,081,803     3,152,421

使用權資產                               166,188       113,103

無形資產                                449,448       434,144

投資性房地產                                 4,368         3,569

遞延所得稅資產                            4,444,509     3,846,343

其他資產                                984,207      1,123,154

資產總計                             670,317,628   618,953,620

                           -9-

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

合并資產負債表（續）

（除另有注明外，所有金額均以人民幣千元列示）

負債：                                     2022 年        2021 年

                                     (未經審計)          (經審計)

向中央銀行借款                              42,503,945    50,631,405

同業及其他金融機構存放款項                         4,043,966    13,570,425

拆入資金                                 33,207,790    25,860,244

衍生金融負債                                  140,532         5,772

賣出回購金融資產款                             9,380,766    17,179,075

吸收存款                                381,683,844   338,695,343

應付職工薪酬                                  681,289       719,387

應交稅費                                    856,430       536,183

應付債券                                140,917,095   118,852,070

預計負債                                    269,401       195,231

租賃負債                                    140,344        96,777

其他負債                                  3,389,436     3,365,013

負債合計                                617,214,838   569,706,925

股東權益：

股本                                    3,474,522     3,474,505

其他權益工具                                5,981,013     4,909,307

資本公積                                  8,044,883     8,044,708

其他綜合收益                                 677,074       911,282

盈余公積                                  3,910,149     3,910,149

一般風險準備                                7,390,759     6,880,205

未分配利潤                                21,518,709    19,143,032

歸屬于本行股東權益合計                          50,997,109    47,273,188

少數股東權益                                2,105,681     1,973,507

股東權益合計                               53,102,790    49,246,695

負債及股東權益總計                           670,317,628   618,953,620

董事長：林軍        行長：冉海陵   副行長：楊世銀       財務部總經理：楊昆

                           - 10 -

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

銀行資產負債表

（除另有注明外，所有金額均以人民幣千元列示）

資產：                                     2022 年        2021 年

                                     (未經審計)           (經審計)

現金及存放中央銀行款項                          34,208,718    37,156,859

存放同業及其他金融機構款項                         4,659,151     6,409,633

拆出資金                                  6,885,643     1,350,371

衍生金融資產                                  37,901          4,556

買入返售金融資產                             42,172,739    37,619,662

發放貸款和墊款                             297,682,332   277,880,342

金融投資：

   交易性金融資產                           26,424,868    24,580,566

   債權投資                             138,648,125   130,464,527

   其他債權投資                            74,829,581    64,279,223

   其他權益工具投資                            115,991       115,991

長期股權投資                                3,992,606     3,855,165

固定資產                                  2,895,730     2,943,470

使用權資產                                  153,426        98,912

無形資產                                   439,501       424,060

投資性房地產                                    4,368         3,569

遞延所得稅資產                               4,152,705     3,589,114

其他資產                                   957,131      1,070,577

資產總計                                638,260,516   591,846,597

                           - 11 -

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

銀行資產負債表（續）

（除另有注明外，所有金額均以人民幣千元列示）

負債：                                     2022 年        2021 年

                                     (未經審計)          (經審計)

向中央銀行借款                              42,503,945    50,631,405

同業及其他金融機構存放款項                         5,054,386    14,636,393

拆入資金                                  7,798,512     4,604,153

衍生金融負債                                 140,532          5,772

賣出回購金融資產款                             9,380,766    17,179,075

吸收存款                                381,071,150   337,993,246

應付職工薪酬                                 636,427       676,329

應交稅費                                   778,242       468,508

應付債券                                139,401,718   117,628,146

預計負債                                   269,401       195,231

租賃負債                                   123,702        80,391

其他負債                                   697,187       932,472

負債合計                                587,855,968   545,031,121

股東權益：

股本                                    3,474,522     3,474,505

其他權益工具                                5,981,013     4,909,307

資本公積                                  8,038,651     8,038,476

其他綜合收益                                 677,074       913,091

盈余公積                                  3,906,161     3,906,161

一般風險準備                                7,152,933     6,729,668

未分配利潤                                21,174,194    18,844,268

股東權益合計                               50,404,548    46,815,476

負債及股東權益總計                           638,260,516   591,846,597

董事長：林軍        行長：冉海陵   副行長：楊世銀       財務部總經理：楊昆

                           - 12 -

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

合并利潤表

（除另有注明外，所有金額均以人民幣千元列示）

                                       截至 9 月 30 日止九個月

                                      (未經審計)         (未經審計)

利息收入                                  20,673,729     20,363,874

利息支出                                  (12,458,334)   (11,724,736)

利息凈收入                                  8,215,395      8,639,138

手續費及傭金收入                                 757,682        691,722

手續費及傭金支出                                (112,609)        (98,238)

手續費及傭金凈收入                                645,073        593,484

投資收益                                   1,446,841      1,309,290

其中：對聯營企業的投資收益                            195,114        190,141

      以攤余成本計量的金融資產終止確認

        產生的收益                            242,930               -

其他收益                                      60,556         77,297

公允價值變動損益                                (332,914)       521,524

匯兌損益                                     585,031          8,845

資產處置損益                                     6,022          6,424

其他業務收入                                    31,285         32,330

營業收入                                  10,657,289     11,188,332

稅金及附加                                   (119,157)      (119,090)

業務及管理費                                 (2,425,118)    (2,192,646)

信用減值損失                                 (2,711,913)    (3,537,631)

其他資產減值損失                                       (1)        (7,916)

其他業務成本                                    (21,581)       (21,368)

營業支出                                   (5,277,770)    (5,878,651)

營業利潤                                   5,379,519      5,309,681

                             - 13 -

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

合并利潤表（續）

（除另有注明外，所有金額均以人民幣千元列示）

                                      截至 9 月 30 日止九個月

                                      (未經審計)       (未經審計)

營業外收入                                     4,784        4,993

營業外支出                                   (12,075)       (3,988)

利潤總額                                  5,372,228    5,310,686

減：所得稅費用                                (935,556)   (1,094,587)

凈利潤                                   4,436,672    4,216,099

歸屬于本行股東的凈利潤                           4,241,288    4,068,971

少數股東損益                                 195,384       147,128

其他綜合收益：

歸屬于本行股東的其他綜合收益稅后凈額                     (234,208)     159,946

其后可能會重分類至損益的項目：

以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金

  融資產公允價值變動                            (304,892)     (43,518)

以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金

  融資產信用損失準備                             71,980       325,045

其后不會重分類至損益的項目：

其他權益工具投資公允價值變動                                -     (123,510)

重新計量設定受益計劃凈負債或凈資產的變動                     (1,296)       1,929

歸屬于少數股東的其他綜合收益稅后凈額                            -             -

其他綜合收益稅后凈額                             (234,208)     159,946

綜合收益總額                                4,202,464    4,376,045

                             - 14 -

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

合并利潤表（續）

（除另有注明外，所有金額均以人民幣千元列示）

                                      截至 9 月 30 日止九個月

                                      (未經審計)        (未經審計)

歸屬于本行股東的綜合收益總額                        4,007,080     4,228,917

歸屬于少數股東的綜合收益總額                         195,384       147,128

每股收益

基本每股收益(人民幣元)                                 1.22          1.20

稀釋每股收益(人民幣元)                                 1.04          1.20

董事長：林軍      行長：冉海陵       副行長：楊世銀      財務部總經理：楊昆

                             - 15 -

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

銀行利潤表

（除另有注明外，所有金額均以人民幣千元列示）

                                       截至 9 月 30 日止九個月

                                          (未經審計)         (未經審計)

利息收入                                  19,163,097     19,007,268

利息支出                                  (11,746,678)   (11,026,650)

利息凈收入                                  7,416,419      7,980,618

手續費及傭金收入                                 756,066        670,050

手續費及傭金支出                                 (111,349)       (96,658)

手續費及傭金凈收入                                644,717        573,392

投資收益                                   1,512,631      1,355,190

其中：對聯營企業的投資收益                            195,114        190,141

    以攤余成本計量的金融資產終止確認

     產生的收益                               242,930               -

其他收益                                      60,556         75,647

公允價值變動損益                                (332,914)       521,524

匯兌損益                                     585,031          8,845

資產處置損益                                     6,022          6,424

其他業務收入                                      460           1,289

營業收入                                   9,892,922     10,522,929

稅金及附加                                   (116,629)      (114,272)

業務及管理費                                 (2,338,327)    (2,120,850)

信用減值損失                                 (2,455,993)    (3,279,752)

其他資產減值損失                                       (1)        (7,916)

其他業務成本                                      (322)          (170)

營業支出                                   (4,911,272)    (5,522,960)

營業利潤                                   4,981,650      4,999,969

                             - 16 -

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

銀行利潤表（續）

（除另有注明外，所有金額均以人民幣千元列示）

                                      截至 9 月 30 日止九個月

                                      (未經審計)       (未經審計)

營業外收入                                     4,562        4,809

營業外支出                                   (12,074)       (3,988)

利潤總額                                  4,974,138    5,000,790

減：所得稅費用                                (865,890)   (1,040,201)

凈利潤                                   4,108,248    3,960,589

其他綜合收益：

其后可能會重分類至損益的項目：

以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金

 融資產公允價值變動                             (306,280)     281,426

以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的金

 融資產信用損失準備                              71,559              -

其后不會重分類至損益的項目：

其他權益工具投資公允價值變動                                -     (123,510)

重新計量設定受益計劃凈負債或凈資產的變動                     (1,296)       1,929

其他綜合收益稅后凈額                             (236,017)     159,845

綜合收益總額                                3,872,231    4,120,434

董事長：林軍      行長：冉海陵       副行長：楊世銀      財務部總經理：楊昆

                             - 17 -

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

合并現金流量表

（除另有注明外，所有金額均以人民幣千元列示）

                                       截至 9 月 30 日止九個月

                                      (未經審計)         (未經審計)

 經營活動現金流量：

 向中央銀行借款凈增加額                                    -     9,185,459

 存放中央銀行和同業及其他金融機構款項

  凈減少額                                          -       750,089

 向其他金融機構拆借資金凈增加額                                -     4,982,792

 吸收存款和同業及其他金融機構存放款

  項凈增加額                               32,339,171      7,769,993

 為交易目的而持有的金融資產凈減少額                              -       116,543

 收取利息的現金                              14,372,825     14,312,920

 收取手續費及傭金的現金                             841,351        832,826

 收到其他與經營活動有關的現金                          914,007      1,102,183

 經營活動現金流入小計                           48,467,354     39,052,805

 向中央銀行借款凈減少額                           (8,326,691)             -

 存放中央銀行和同業及其他金融機構款項

  凈增加額                                 (2,250,655)             -

 向其他金融機構拆借資金凈減少額                       (8,067,610)             -

 發放貸款和墊款凈增加額                          (28,129,225)   (34,656,805)

 為交易目的而持有的金融資產凈增加額                        (98,697)             -

 支付利息的現金                               (8,280,645)    (8,565,433)

 支付手續費及傭金的現金                            (112,609)        (98,238)

 支付給職工以及為職工支付的現金                       (1,549,233)    (1,500,603)

 支付的各項稅費                               (2,147,604)    (2,455,560)

 支付其他與經營活動有關的現金                        (1,120,302)    (1,885,585)

 經營活動現金流出小計                           (60,083,271)   (49,162,224)

 經營活動產生的現金流量凈額                        (11,615,917)   (10,109,419)

                             - 18 -

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

合并現金流量表（續）

（除另有注明外，所有金額均以人民幣千元列示）

                                       截至 9 月 30 日止九個月

                                      (未經審計)             (未經審計)

投資活動現金流量：

收回投資收到的現金                             54,201,916     42,990,628

處置固定資產、無形資產和其他

  長期資產收到的現金凈額                              9,095         68,395

取得投資收益收到的現金                            8,047,155      6,855,487

投資活動現金流入小計                            62,258,166     49,914,510

投資支付的現金                               (74,623,302)   (58,011,893)

購建固定資產、無形資產和其他

  長期資產支付的現金                             (220,580)      (195,595)

投資活動現金流出小計                            (74,843,882)   (58,207,488)

投資活動產生的現金流量凈額                         (12,585,716)    (8,292,978)

                             - 19 -

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

合并現金流量表（續）

（除另有注明外，所有金額均以人民幣千元列示）

                                         截至 9 月 30 日止九個月

                                         (未經審計)            (未經審計)

籌資活動現金流量：

發行股份收到的現金                                         -      3,705,288

發行債券及同業存單收到的現金                         125,980,124     101,942,930

籌資活動現金流入小計                             125,980,124     105,648,218

償還到期債務支付的現金                            (105,070,000)   (82,920,000)

償還租賃負債支付的現金                                 (47,280)       (31,731)

分配股利支付的現金                                (1,384,727)    (1,315,870)

償付利息支付的現金                                  (479,917)      (489,002)

籌資活動現金流出小計                             (106,981,924)   (84,756,603)

籌資活動產生的現金流量凈額                           18,998,200      20,891,615

匯率變動對現金及現金等價物的影響                           348,795         (35,373)

現金及現金等價物凈(減少)/增加額                        (4,854,638)     2,453,845

加：期初現金及現金等價物余額                          17,028,563      11,524,221

期末現金及現金等價物余額                            12,173,925      13,978,066

 董事長：林軍       行長：冉海陵         副行長：楊世銀       財務部總經理：楊昆

                              - 20 -

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

銀行現金流量表

（除另有注明外，所有金額均以人民幣千元列示）

                                       截至 9 月 30 日止九個月

                                      (未經審計)         (未經審計)

經營活動現金流量：

向中央銀行借款凈增加額                                     -     9,185,459

存放中央銀行和同業及其他金融機構款項

 凈減少額                                           -       402,358

向同業及其他金融機構拆借資金凈增加額                              -     3,134,929

吸收存款和同業及其他金融機構存放款

 項凈增加額                                32,374,209      7,815,951

為交易目的而持有的金融資產凈減少額                               -       116,543

收取利息的現金                               12,797,527     12,979,560

收取手續費及傭金的現金                              797,631        758,768

收到其他與經營活動有關的現金                           569,394        503,388

經營活動現金流入小計                            46,538,761     34,896,956

向中央銀行借款凈減少額                            (8,326,691)             -

存放中央銀行和同業及其他金融機構款項

 凈增加額                                  (2,254,909)             -

向其他金融機構拆借資金凈減少額                       (12,261,588)             -

發放貸款和墊款凈增加額                           (22,726,350)   (29,465,804)

為交易目的而持有的金融資產凈增加額                         (98,697)             -

支付利息的現金                                (7,722,595)    (8,010,546)

支付手續費及傭金的現金                              (111,349)       (96,658)

支付給職工以及為職工支付的現金                        (1,500,064)    (1,447,777)

支付的各項稅費                                (2,041,351)    (2,332,236)

支付其他與經營活動有關的現金                          (911,288)     (1,817,267)

經營活動現金流出小計                            (57,954,882)   (43,170,288)

經營活動產生的現金流量凈額                         (11,416,121)    (8,273,332)

                             - 21 -

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

銀行現金流量表(續)

 （除另有注明外，所有金額均以人民幣千元列示）

                                       截至 9 月 30 日止九個月

                                      (未經審計)         (未經審計)

投資活動現金流量：

收回投資收到的現金                             54,501,916     42,990,630

處置固定資產、無形資產和其他

  長期資產收到的現金凈額                              9,037         68,395

取得投資收益收到的現金                            8,120,944      6,901,387

投資活動現金流入小計                            62,631,897     49,960,412

投資支付的現金                               (74,623,302)   (58,311,893)

購建固定資產、無形資產和其他

  長期資產支付的現金                             (217,624)      (194,141)

投資活動現金流出小計                            (74,840,926)   (58,506,034)

投資活動產生的現金流量凈額                         (12,209,029)    (8,545,622)

                             - 22 -

重慶銀行股份有限公司 2022 年第三季度報告（A 股）

銀行現金流量表(續)

 （除另有注明外，所有金額均以人民幣千元列示）

                                         截至 9 月 30 日止九個月

                                         (未經審計)         (未經審計)

籌資活動現金流量：

吸收投資收到的現金                                         -      3,705,288

發行債券及同業存單收到的現金                         125,680,124     100,743,830

籌資活動現金流入小計                             125,680,124     104,449,118

償還到期債務支付的現金                            (105,070,000)   (82,920,000)

償還租賃負債支付的現金                                 (46,729)       (29,938)

分配股利支付的現金                                (1,355,057)    (1,295,171)

償付利息支付的現金                                  (428,664)      (489,002)

籌資活動現金流出小計                             (106,900,450)   (84,734,111)

籌資活動產生的現金流量凈額                           18,779,674      19,715,007

匯率變動對現金及現金等價物的影響                           348,795         (35,373)

現金及現金等價物凈(減少)/增加額                        (4,496,681)     2,860,680

加：期初現金及現金等價物余額                          16,623,273      10,461,979

期末現金及現金等價物余額                            12,126,592      13,322,659

 董事長：林軍       行長：冉海陵         副行長：楊世銀       財務部總經理：楊昆

                              - 23 -

查看原文公告

標簽： 季度報告